日常业务知识考试10.15

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1：根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的规定，对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。

A、20

B、15

C、10

D、30

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2：可疑客户交易特征表现为短期内频繁发生转账交易、现金收付等情形的，应至少采取（）。

A、禁止通过电子银行办理业务

B、限制该客户交易频繁的措施，限制每天转账及现金收付的次数

C、禁止通过自助银行办理业务

D、限制该客户通过非柜面渠道进行交易的金额、频次及业务类型

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3：各级分支机构发生案件风险事件后，应于（）内，以《案件风险信息快报》形式通过传真报送上级机构法律与合规部门，同时报送当地银监部门。

A、6小时

B、8小时

C、12小时

D、24小时

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4：银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，处以（）的罚款。

A、十万元以下

B、十五万元以下

C、三十万元以下

D、十万元以下三十万元以下

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5：网点办理业务后的纸质实物档案，当所有已扫描成影像后，这些纸质实物档案，保存期限原则上为（）年，保存期满的，方可进行销毁。

A、1

B、2

C、3

D、5

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6：自助设备流水纸作为自助设备业务档案保存，保存期限至少（）个月，保存期满后，应参照邮储银行档案管理的相关办法执行。自助设备电子流水保存期限与纸质流水一致。

A、1

B、3

C、6

D、12

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7：自助设备监控录像作为自助设备业务档案进行保存，保存期限至少（）天。当地公安部门有特殊要求的，执行公安部门要求。

A、10

B、15

C、30

D、60

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8：业务人员携带移动终端外出办理业务时，需做好出入库登记。办理个金、电子银行业务时，移动展业出入库可单人登记。

对

错

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9：我行个人人民币理财产品不得宣传预期收益率。

对

错

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10：借记卡移动贼胆业必须由客户本人持有效的第二代居民身份证办理，不允许代办。

对

错