经济基础第二十一章金融风险与金融监管

知识点1：金融风险［多选题】金融风险的基本特征有（）?【多选题】

知识点2：金融危机［多选题】通常情况下，发生债务危机的国家具有（）?特征。【多选题】

A.出口不断萎缩，外汇主要来源于举借外债

B.国际债务条件对债务国不利

C.缺乏外债管理经验，外债投资效益不高

D.政府税收增加

E.本币汇率高估

知识点3:金融监管的一般性理论［单选题】监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公平、不公正和无效率或低效率的一种回应。这种理论属于金融监管理论中的（）?

A.金融风险控制论

B.信息不对称论

C.保护债权论

D.公共利益论

知识点4：我国金融监管体制演变［单选题】我国目前的金融监管体制是（）?

A.独立于中央银行的分业监管体制

B.单一全能型监管体制

C.以中央银行为重心的综合监管体制

D.以中央银行为核心的分业监管体制

知识点5：1988年巴塞尔报告［多选题】根据1988年巴塞尔报告，银行核心资本包括（）?【多选题】

知识点6：2003年新巴塞尔资本协议［单选题】下列各项中,不属于2003年新巴塞尔资本协议中“三大支柱”的是（）?

A.最低资本要求

B.市场约束

C.综合监管

D.监管当局的监督检查

知识点7:2010年巴塞尔协议皿［多选题12010年巴塞尔协议皿的主要内容有（）?【多选题】

A.强化资本充足率监管标准

B.最低资本要求

C.建立流动性风险量化监管标准

D.确定新监管标准的实施过渡期

E.监管当局的监督检查

1.影响金融风险的因素非常复杂，各种因素相互交织，难以事前完全把握，这体现了金融风险基本特征中的（）?

A.不确定性

B.相关性

C.高杠杆性

D.传染性

2.由于利率、汇率、股价以及商品价格等的波动而导致的金融参与者的资产价值变化的金融风险，属于（）?

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

3.从国际债务危机、欧洲货币危机和亚洲金融危机中可以看出，发生危机国家的汇率政策的共同特点是（）?

A.实行浮动汇率制度

B.实行有管理浮动汇率制度

C.实行钉住汇率制度

D.实行货币局确定汇率制度

4.金融危机的发生不具有（）?的特点。

A.频繁性

B.广泛性

C.独立性

D.严重性

5.下列关于流动性危机的说法，错误的是（）?

A.流动性危机一般只会在本国内部发生

B.由于金融机构的借短放长，导致流动性不足以偿还短期债务

C.国内金融机构出现流动性不足时，中央银行可发挥最后贷款人作用

D.流动性危机是由于流动性不足引起的

6.（）?指的是因次级抵押贷款机构破产、投资基金被迫关闭、股市剧烈震荡引起的金融风暴。

A.债务危机

B.货币危机

C.信用危机

D.次贷危机

7.以下各主体中,（）?纳入金融监管的时间最早。

A.证券公司

B.保险公司

C.投资基金

D.银行

8.依照国家法律、行政法规的规定、对金融机构及其经营活动采取一系列行为，其中不包括（）?

A.稽核

B.检查

C.内部审计

D.对违法违规行为进行处罚

9.为保护存款人、证券持有人和投保人等的利益,需要进行金融监管是（）?的观点。

A.公共利益理论

B.金融风险控制理论

C.金融不稳定假设理论

D.保护债权理论

10.金融风险控制论中，认为银行的利润最大化目标促使其系统内增加有风险的活动，导致系统内的不稳定性,（）?不是导致不稳定性的来源。

A.高负债经营

B.信息的不对称

C.借短放长

D.部分准备金制度

11.在中央银行之外，同时设立几个部门对银行、证券和保险金融机构进行监管的体制是（）?

A.以中央银行为重心的监管体制

B.综合监管体制

C.独立于中央银行的综合监管体制

D.分业监管体制

12.以下国家中，实行独立于中央银行的综合监管体制的是（）?

A.美国

B.英国

C.法国

D.德国

13.1988年巴塞尔报告要求，到1992年年底，所有签约国从事国际业务的银行，其资本充足率的最低标准不得低于（）?

A.8%

B.6%

C.4%

D.2%

14.在2010年巴塞尔协议皿中建立了流动性风险量化监管标准，其中用于度量短期压力情境下单个银行流动性状况，目的是提高银行短期应对流动性中断的弹性指标是（）?

A.流动性覆盖率

B.净稳定融资比率

C.总资本充足率

D.一级资本充足率

15.由于原油价格暴跌导致原油期货合同出现大幅亏损，这种金融风险属于（）?

A.流动性风险

B.信用风险

C.操作风险

D.市场风险

16.近年来实行综合监管体制的国家越来越多，这主要是由于金融业出现了（）?

A.竞争加剧趋势

B.全球化趋势

C.分业经营趋势 .

D.混业经营趋势

1.常见的金融风险类型包括（）?【多选题】

2.金融危机的类型十分复杂，具体可分为（）？【多选题】

3.综合性金融危机2007年出现的次贷危机大致经历的阶段有（）?【多选题】

4.流动性危机下列关于金融监管的说法，错误的有（）?【多选题】

A.金融监管首先是从对银行进行监管开始的

B.银行在储蓄-投资转化过程中，实现了期限转换

C.银行作为票据的清算者,大大增加了交易费用

D.实施金融监管是为了稳定货币、维护金融业的正常秩序

E.金融监管对金融机构及其经营活动实施内部监督、稽核、检查

5.根据1988年巴塞尔报告，银行附属资本包括（）?【多选题】

6.根据新巴塞尔资本协议,监管当局的主要职责应包括（）?【多选题】

A.提高最低资本充足率要求

B.全面监管银行资本充足状况

C.培育银行内部信用评估系统

D.有效发挥最后贷款人作用

E.加快制度化进程

7.为增强单家银行以及银行体系维护流动性的能力，引入的流动性风险监管的量化指标有（）?【多选题】

8.当前，包括中国在内的大多数发展中国家仍实行分业监管体制，这是因为这些国家（）?【多选题】