2020年第二期新员工业务类知识考试（个人B班）

1.营业网点的安全防范设施主要有哪些？

A.营业网点的安全防范设施主要有哪些？

B．物防、技防、人防设施

C．物防、技防、消防设施

2.以下哪个机构是人民币贷款利率的牵头管理部门（）。

A、总行财会部

B、总行行长办公室

C、总行风险管理部

D、总行金融市场部

3.半年度财会决算日为每年（）的最后一个工作日。

A、6月

B、12月

C、7月

D、5月

4.借款人因各种原因未能及时、足额偿还银行贷款而违约的风险属于____风险。

A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

D、流动性风险

5.经营、管理或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险属于____风险。

A、声誉风险

B、战略风险

C、洗钱风险

D、合规风险

6.以下哪个部门属于我行风险管理架构中的第三道防线？

A、分行合规部

B、总行公司业务部

C、监察部

D、稽核部

7.（例）员工累计工作（），可享受年休假5天。

A.不满1年

B.满1年不满5年

C.满1年不满10年

8.下列贷款中符合自主支付的是（）。

A.李某，贷款用于其所经营的服装厂购买原材料，金额60万元

B.吴某，贷款用于装修，金额40万元

C.王某，贷款用于小型饭店经营，金额50万元

.王某，贷款用于小型饭店经营，金额50万元

9.莞易贷最高贷款金额是（）万元。

A.10

B.20

C.30

D.40

10.秘密文件可以通过下以哪种方式传送。

A.普通邮件邮寄

B.普通传真机

C.互联网

D.专人传递

11.我行保密工作主管部门为保密工作领导小组办公室，设在，负责日常保密工作的日常管理。

A.董事会办公室

B.行长办公室

C.人力资源部

D.监察部

12.以下哪个行为没有违反我行的保密规定。

A.某分行保密员为了方便工作在普通复印机复印保密文件。

B.某同事归还秘密文件时，保密员不在座位上，直接将秘密文件放在保密员办公桌面。

C.某分行保密员处理秘密文件、资料、物品的收发、分送、传递、借阅、移交、存档、销毁等各个环节，都履行登记制度。

D.某同事在非涉密计算机上处理秘密文件。

13.以下不属于案件风险信息的是（）

A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B.客户反映非自身原因账户资金发生异常

C.我行自助设备遭受破坏、营业场所遭受恶意破坏等。

D.银行业金融机构发生的金融借款民事纠纷案件

14.洗钱和恐怖融资的区别正确的是（）。

A.都不一定属于违法犯罪活动。

B.洗钱是违法犯罪活动，恐怖融资不是。

C.洗钱和恐怖融资都是将不法资金变成合法的过程。

D.恐怖融资可能有正当的资金来源。

15.根据《东莞银行工作人员违规行为处理办法》规定，被国家相关机关追究其责任的，是否免除按本办法的相关规定应当受到的处理。

A、可以

B、不得

C、允许

D、视情况而定

16.根据《东莞银行工作人员违规行为处理办法》规定，受到警告处分的工作人员，自处分生效日起（）个月处分期内不得提升职务、薪酬职档

A、1

B、2

C、6

D、12

17.根据《东莞银行工作人员违规行为处理办法》规定，经责任认定后认为符合本办法规定需要给予处理的，相关职能部门应将已经调查明确的证据材料、责任认定材料和处理建议等处理材料，照

A、监察职能

B、综合管理

C、稽核职能

D、合规职能

18.网点运营经理必须（）对本网点的尾箱进行一次或以上的检查。

A.每半年

B.每季度

C.每个月

D.每两周

19.以下说法正确的是（）。

A.将私人物品带进营业厅

B.在本网点代理他人开户

C.不得利用客户/银行账户过渡本人资金

D.代客签名、设置/重置/修改/输入密码

20.男员工着装全身（）种颜色以内。

A.3

B.4

C.5

21.严禁私自代客保管：（）

A.衣服

B.购物袋

C.身份证件

22.设备故障的报障电话是？

A、22118787

B、96228

C、956033

23.以下哪几种设备可支持办理现金业务？

A、STM

B、智能打印机

C、TCR

D、移动服务平台

24.以下哪些行为会造成信息泄露?

A.离开座位前，对电脑进行锁屏

B.废弃的文件直接扔进垃圾桶

C.及时取走打印机上的文件

D.带有敏感信息的文件锁进抽屉里

25.关于口令的正确做法是?

A.将口令记在纸上，妥善保存

B.使用GUEST用户

C.可以使用系统缺省口令

D.不与任何人共享口令

26.下面无法预防计算机病毒的做法是？

A. 不要轻易打开陌生人的邮件

B. 经常更新防病毒软件病毒库

C. 给计算机加上口令

D. 给计算机安装防病毒软件

27.密码安全建议不包括哪些？

A．设置强口令，不同的系统或场所应使用不同的口令，防止因为一个帐户密码被盗，其它帐户密码也被破解。

B．可以和他人共用自己的系统用户，用完后不需更改。

C．不要把口令写在纸上、不要把口令存储在计算机文件中。

D．立即更改系统的缺省或初始化口令，口令应该经常更改，比如3个月，定期或者不定期修改密码，安全更有保障。

28.一般非法犯罪不包括（）。

A.贩毒

B.兼职所得

C.非法集资

D.贪污腐败

29.我行在横向案防管理组织体系中，通过实施（）案防管理措施，实现“人盯人”的案防管理机制。

A.军事化

B.网格化

C.阵地化

D.区块链

30.中国FATF第四轮评估情况（）。

A.合规

B.基本合规

C.不合规

1.会计人员的主要职责包括进行（）等。【多选题】

A、会计核算

B、会计管理

C、财务管理

D、实施会计监督

2.下列个人贷款产品中属于综合性贷款的是（）。【多选题】

A.家庭贷

B.优抵贷

C.莞易贷

D.个人住房贷款

3.我行个人客户购买我行理财产品可以通过什么渠道？【多选题】

4.以下属于我行全体员工的保密守则有。【多选题】

A.不在非秘密本上记录秘密事项；

B.不在私人通信中涉及秘密事项；

C.不在公共场所和家属、子女、亲友面前谈论秘密事项；

D.不携带秘密文件、资料、物品等探亲、访友和出入公共场所。

5.可疑交易监测需要考虑的范围包括（）。【多选题】

A.客户身份特征

B.客户交易特征

C.客户办理的业务和产品

D.客户行为特征

6.如下哪些选项属于站姿的禁忌（）【多选题】

A.把脚踏在凳脚上

B.摇头晃脑

C.在地上蹭来蹭去，乱踢地上的东西

D.倚靠在桌、椅、门、墙、柜台等

7.未上锁的抽屉不能放置的物品：（）【多选题】

A.零钞

B.作废卡

C.尾箱锁匙

D.传票

8.我行有哪些智能设备【多选题】

A、ATM

B、TCR（高速存款机）

C、STM智慧柜台

D、智慧打印机

1.建议前台柜员人手配备一套的四种防卫器械分别是狼牙棒、电击棍、灭火器和逃生面罩。

对

错

2.根据《东莞银行统计管理办法》有关规定，统计人员有权修改统计业务数据源信息。

对

错

3.总行采购小组由常设成员、非常设成员或采购专家库成员组成。

对

错

4.商业银行绿色信贷是指银行在风险可控的前提下对破坏环境、浪费资源的借款人实施限贷、拒贷或提高贷款利率，对有利于环境保护、资源节约的借款人给予信贷支持或实施优惠利率的信贷行为。

对

错

5.（例）员工累计工作不满1年，可享受年休假5天。

对

错

6.秘密文件、资料印制后，其成文草稿和重要修改稿，必须与正式件同样保管。

对

错

7.中午休息时，柜员必须先自行清点营业尾箱内现金大数后，换人当面复点大数（清点至万元位），双方确认无误后，同时上锁放置到监控范围内保管。

对

错

8.女员工穿裙装时，袜子应为接近肤色连裤袜，能穿短袜或半肢袜。

对

错

9.柜员服务七步曲为：站相迎/手相迎、笑相问、双手接、快速办、巧营销、双手递、望相送

对

错

10.每日日终,印章由保管人员自行放入保险柜保管。

对

错

11.现金设备的清机加钞可由单人执行。

对

错

12.现金设备的清机加钞始终在监控下进行。

对

错

13.二维码中可以包含很多信息，可以存放恶意程序的链接。

对

错

14.计算机使用人员需使用PDF编辑软件（Adobe Acrobat）时，可自行从网上下载后安装使用。

对

错

15.营业场所的监控系统设备主要围绕现金区、非现金区、自助设备区、出入口以及押运过程实施实时监控。

对

错

16.我行声誉风险的管理部门是风险管理部。

对

错