深圳营运部7月业务知识考试

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1、标准内部账户是通过在（）配置参数方式开立的、顺序号在各机构保持一致的内部账户，具有批量开立、户名统一、使用方便的特点。

A.存款系统

B.前端系统

C.BCIF系统

D.集中作业平台

2、标准内部账户的开立，由总行业务营运部相关团队或分行业务营运部向总行业务营运部财务处理团队提出，经总行业务营运部总经理审批后，由（）负责在系统中进行处理。

A.财务处理团队

B.账户营运团队

C.总行信息科技部

D.总行金融科技部

3、关于过渡性科目的对账管理，以下正确的有（）。

A.总分行业务营运部、营业网点应于每日业务终了后通过存款系统“170179-日终核对内部账余额”交易核查本机构相关内部账户的余额情况

B.各级账务处理部门应于每月初3个工作日内根据存款系统过渡性科目内部账户月末挂账情况，编制《内部账户挂账情况对账单》发送相关业务部门或业务团队核对

C.各分行业务营运部应于每月月末核对本机构拨付辖内机构营运资金账户余额情况，如有不符，应于次月初3个工作日内向总行业务营运部报备

D.以上说法都正确

4. 境内外币支付系统关闭时间为（）,为保证款项及时汇出,分行应最晚于16:30前将境内外汇汇款业务提交总行。

A．17：00

B．17:15

C．18:00。

D．16:45。

5. 分行监管数据报送人员应于汇出汇款业务发生（）前，登录本行国际收支申报系统，按照外汇管理局的国际收支间接申报报送相关要求，对系统采集的数据进行补录、核对，无误后进行报送。

A．第二工作日上午11：00。

B．次一工作日下午5：00。

C．第五工作日上午11：00。

D．次一工作日上午11：00。

6.对公外汇汇款，分行业务营运部职责是（）。【多选题】

A．负责本分行辖内机构对公汇款业务的受理、外汇政策合规性审核以及外汇汇款业务的系统操作。

B．负责向总行业务营运部报送对公外汇汇出汇款头寸。

C．负责业务档案的整理、装订与移交。

D．负责向总行资产负债管理部报送外汇汇款头寸。

7、按照核对频率的不同，本行内部账户的账务核对分为（）两种。【多选题】

A.日终账务核对

B.月度对账

C.季度对账

D.定期对账

8、非标准内部账户仅适用于标准化或阶段性的手工记账业务，正常情况下内部账户允许开通通兑功能。

对

错

9、对于汇出汇款业务的收款银行属于欧盟地区(不含英国)、卡塔尔、阿联酋、巴林、巴基斯坦等地区，应要求客户提供收款人账户的IBAN号码并填写在《申请书》的收款人信息栏位。

对

错

10、对于单笔等值200万美元(含)以上的汇出汇款业务，各分行最迟应于付汇起息日前2个工作日的下午16:30前将头寸报送总行业务营运部。

对

错