内蒙古银行呼和浩特九州支行疫情期间反洗钱业务知识点学习考试

您的姓名：



所在部门：

一、填空题（每题10分，共3题，填空题不需要填写标点符号及空格，遇到数字填写阿拉伯数字）

( )是金融机构反洗钱活动的基础工作。

客户在银行办理开户时出现不配合客户身份识别、有组织或同时分批开户等情形，银行业机构有权( )。

疫情期间，金融机构( )为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。

二、单选题（每题10分，共2题）

对于受疫情影响，暂时无法按照规定及时在营业网点更新身份证件资料的客户，各机构、各业务条线可根据实际情况，采取( )

A继续为客户办理业务

B采取临时冻结账户

C适当暂缓实施管控措施，但在此期间应加强对其账户交易的监测

D中止为客户办理业务

以下哪项( )不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发〔2017〕117号)规定的后续控制措施。

A持续报告可疑交易

B 提升客户风险等级

C 重新识别客户身份

三、多选题（每题10分，共3题）

小张近日接到某自称是航空公司客户人员的电话，通知他近期的航班由于疫情原因需要办理“改签”业务，需将小张的银行卡号和向小张手机发送的验证码提供给客服人员，接下来小张应该怎么做?【多选题】

A登陆官方网站核实航班信息

B按照对方要求将银行卡号和验证码告诉客服人员

C先挂断电话，在拨打官方电话进行进一步核实

吴某近日收到陌生人短信称有提高身体免疫力的特效药出售，对预防新冠状病毒感染的肺炎疫情有非常好的功效，并发来购买链接，张某点进去发现需要输入个人身份和账户信息，他应该( )【多选题】

A输入个人信息，先购买回来看看

B不予理睬，不在链接不明的网站输入自己的个人信息

C咨询亲属或者专业机构再做决定

三、判断题（每题5分，共4题）

任何单位或者个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

对

错

10.

司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。

对

错

11.

反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。

对

错

12.

金融监管机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。

错

对